「フローズンカード」とは何ですか？カードを凍結させるのを防ぐ方法は何ですか？

第1章：フローズンカードとは何ですか？

銀行カードが凍結された場合、当該銀行カードは通常の利用ができず、どんな取引も行えず、資金が一時的に凍結されます。通常、三つの状況が考えられます。一つは銀行ローンの延滞、もう一つは一般的な民事訴訟、三つ目は経済的およびその他の不法および犯罪事件です。さらに、銀行がユーザーが現金化などの異常な行動を疑った場合、損失を防ぐために銀行カードが凍結されることがあります。

仮想通貨の取引では、ユーザーは取引後に非常に特別な場合にカードを凍結することがあります。したがって、カードの凍結を防ぐにはどうすればよいのでしょうか？カードの凍結状況に遭遇した場合、どうすればよいのでしょうか？

第2章: 違法資金を効果的に防ぐ方法は？

違法な資金がプラットフォームに流入し、ユーザーに損害をもたらすのを効果的に避けるために、プラットフォームは対応策を講じ、違法な資金の流入を減少させ、防ぐ努力を義務付けられています。これにより、ユーザーが法定通貨取引エリアで安全に取引を行えるようにします。同時に、以下の規則を注意深く読み、守ることを強くお願い申し上げます：

法定通貨取引中、非個人口座からの振り込みは受け付けられません。非個人口座からの振り込みを受け取った場合は、必ず元の経路を通じて返金してください。 もし機密情報の記載されたメモ付きの振り込みを受け取った場合、その資金をフィルター処理するか、元の経路に返金し、「誤った種類」と記入して返金してください。これにより、リスクや凍結のリスクを最小限に抑えることができます。 支払いと受け取りは別々に行います。支払いを完了するために1つのカードを使用しないでください。支払いカードと受け取りカードを分けて使用する必要があります。複数の個人カードを支払いに使用できます。支払いカードの凍結リスクが最も高いため、資金を受け取った後にフィルター処理してから送金してください。より安全な銀行カードを使用してください（注：受け取りカードはプラットフォームにバインドされた銀行カードでなければなりません）。 長期間にわたり一般的に使用される支払いカードにあまり多額の資金を置かないようにしてください。支払いカードを一定期間使用した後は、資金をフィルター処理し、一定期間カードを無効にすることをお勧めします。これは違法資金に感染した場合、大量の資金が盗まれるのを防ぐためです。 無効になったカードまたは長い間使用されていない銀行カードを再び取引に使用する場合、受け取った資金の後でも支払いを正常に受け取れるかを確認する必要があります。これにより、資金を受け取った後に取引が凍結され、資金を正常に使用できないリスクを避けることができます。

第3章: 資金フィルタリングを効果的に行う方法

1. 銀行カードが資金を受け取った後、資金をAlipayの残高やYulibaoなどの資産運用製品の大口座に送金し、その後資金をフィルタリングして安全な銀行カードに送金できます。

2. 銀行カードが資金を受け取った後、資金を比較的安全な金融運用プラットフォームに送金し、成熟後に現在または短期金融商品を購入することで、資金を別の安全な銀行カードに引き出すことができます。

3. 銀行カードが資金を受け取った後、資金を引き出し、それから安全な銀行カードに預け入れることができます（この方法は小額の取引ユーザー向けです）。

第4章: 銀行カードが凍結された後の対処方法

銀行カードの凍結は主に2つのカテゴリに分かれます：銀行凍結と司法凍結。凍結された後、次の情報を取得するために開設銀行または銀行に連絡する必要があります：凍結期間、凍結方法（銀行凍結/司法凍結）、凍結権限。

1. 銀行凍結

凍結の理由:

1) 一部の国や地域ではデジタル資産取引をサポートしていない場合があります。ユーザーが銀行口座を使用してデジタル資産取引に参加するか、口座がデジタル資産取引に関連している場合、銀行は一部の取引権限を凍結または一時停止することがあります（たとえば、BTC、ETH、USDTなどが振り込みに記載されているため、銀行のリスク管理システムがモニタリングを行うなど）。

2) アカウント内での異常な行動が銀行の反マネーロンダリングシステムをトリガーし、銀行口座が凍結される可能性があります（たとえば、深夜の大口振込、複数の人との頻繁な取引、長期間残高のない銀行カード、取引時の仮想通貨のメモ、特定の単語の使用など）。

処理方法：
凍結の理由が上記のような異常な取引によるものである場合、一般的に銀行カードの表示状態は「停止中の口座、非窓口業務」となり、「受け取りのみ、支払い不可」などが表示されます。

上記の理由で凍結された場合、銀行の要求に従って関連する証明書（関連する身分情報証明書、資金の出所を示す証明書など）を提供するため、銀行カウンターに行くことができます。銀行が確認した後、凍結は一般的に解除されます。

注意事項：

1. 売り手と取引をする際に、相手に対してUSDTやBTCなどの機密情報を記載しないように注意を促しましょう。

2. 1つの銀行カードだけを使用せず、支払いと受け取りに異なる銀行カードを使用し、資金フィルタリングを適切に行いましょう。

2. 司法凍結

凍結の理由：

司法凍結は、被害者が詐欺に遭遇した後、警察に事件を通報し、被害者のお金が通過した銀行口座番号に基づいて、警察が関連する資金ライン上のすべての銀行口座を凍結することを意味します。

警察による一時的な凍結：36〜72時間、銀行カードが直接的に不正な資金（ピラミッドスキームの組織と指導を疑われる、違法な資金調達を疑われる、通信詐欺など）を受け取っていない場合、忍耐強く待つべきです。期限切れ時に自動的に解凍されます。

警察による長期的な凍結：警察は人民法院に半年から1年間の凍結を申し立て、事件が閉結されるか撤回されるまで凍結期間を延長できます。

処理手順：

材料の準備

必要な材料：身分証明書、最近の取引証明書、銀行明細書（公式の印鑑）；

補助材料：収入源の証明（通貨スペキュレーションでないこと、投資収益の源）、職業証明。

基本的な処理手順：

事件処理：

警察署への通報と証拠収集：詐欺事件が発生した場合、まずは地元の警察署に通報し、証拠を収集します。

反詐欺センターへの提出：警察署は詐欺事件を受け入れ、反詐欺センターに事件を提出します。反詐欺センターは詐欺行為として認定し、関連する銀行カードアカウントを凍結します。

刑事捜査または経済捜査への移行：詐欺事件が重大な場合、事件は刑事捜査または経済捜査の部署に移管されます。

凍結解除手続き：

地元の公安局と協力：銀行カードが凍結された場合、地元の公安局と協力して口述供述を行います。関連材料を提出した後、通常約1週間で凍結は解除されます。（地域によって公安局の規則は異なることがあります。一部の地域では材料を提出した後、一部の資産を解凍または一部解凍することができ、一部の地域では事件が閉結されない限り解凍できないことがあります。凍結された資金が多い場合、関連機関に対して事件に関与する資金のみを凍結するよう申請できます。）

解凍操作：一部の事件は複数の地域に被害者がいる可能性があるため、多くの場所で警察によって銀行カードが凍結されるリスクがあります。したがって、銀行カードが解凍されたら、できるだけ早く資金を移動して再び凍結されないようにすることが重要です。

司法的な凍結の場合、事件処理の担当者と積極的に協力して対処してください。

証拠収集方法：

証拠情報：通常、これは資金の出所、取引詳細、ユーザー情報などの説明です。プラットフォーム上の法定通貨取引の詳細が必要な場合、カスタマーサービスに連絡して入手してください。

証拠情報を入手したり、bikingex@wang.moeを介して資金を移動する必要がある場合、地元の司法機関からの司法証明書または裁判所の判決を提供し、直接連絡する必要があります。司法連絡用の電子メールはbikingex@wang.moeです。

注意事項：

1. 資金フィルタリング

おすすめ：受け取りと支払いのカードを分けることをお勧めします。受け取りカードがお金を受け取ったら、Alipayにチャージ（金額が大きい場合、大きな金額でチャージすることもできます）、次にYulibaoに転送します（マーチャントコード申請ページでYulibaoを申し込むことができます）。そして、Yulibaoから支払いカードに転送します（現在は115万元までの資金に適用されます）。

参考情報：支払いカードがお金を受け取ったら、Lufaxなどの資産運用プラットフォームに転送して現在の資産運用商品を購入します。銀行カードのバインドを解除し、新しい銀行カードをバインドし、新しい銀行カードに現金を引き出してフィルタリングを完了させます（この方法は口座に到達するまでに時間がかかり、プラットフォームが消えるリスクがある）。

2. その他の対策

単一の銀行カードにあまり多額の残高を持たないようにしてください。 支払い人は実名で支払うことが求められます（プラットフォームの実名が銀行カードの支払い名前と一致していること）。 非実名の支払いを受け取った場合、間違った支払いとして元のルートに返金してください。