商人のメモ

1. 詐欺に関連する
一般的な詐欺の種類 銀行カード詐欺 銀行振込のスクリーンショット P：振込操作が行われない場合、Pの正しい振込スクリーンショットを商人に送り、通貨の解放を商人に要請します。 偽の銀行振込SMS：自分の携帯電話番号を使って銀行からのSMSを偽造し、商人の携帯電話に送信します（着信番号が銀行のものであるかどうかに注意してください）。
Alipay詐欺
ニックネームを「あなたにxxx元を振り込む」と変更し、注文金額と同額の回収を商人から開始します。 回収の開始：注文金額と同額の回収を直接開始します。 Alipay振込のスクリーンショット P：振込操作が行われない場合、Pの正しい振込スクリーンショットを商人に送り、通貨の解放を商人に要請します。
WeChat詐欺
アバターとニックネームを商人と一致させるように変更します：別のWeChatアカウントを使用して訂正情報を持つWeChatアカウントにお金を送り、その後、商人に送金のスクリーンショットを送信してコインの解放を要請します。
WeChat振込スクリーンショット P：振込操作が行われない場合、Pの正しい振込スクリーンショットを商人に送り、通貨の解放を商人に要請します。 WeChatの遅延到着設定：WeChatには遅延到着機能があります。このような振り込みに遭遇した場合は、商人に直ちに訴えてください。支払いが到着した後にのみ通貨を解放できます。支払いが到着していない場合は、通貨を相手に解放しないように忘れないでください。 詐欺を防ぐ方法 集金ソフトウェア（モバイルバンキングアプリ、Alipay、WeChatなど）に入り、取引を確認します。
振込金額と送金者情報が注文と一致しているか確認します。 お金を受け取った後、確実な銀行カードに送金して、お金が実際に受け取られたことを確認します。

上記の3つの項目を確認した後、一般的な詐欺手法を基本的には防げるでしょう。振込スクリーンショットやSMSメッセージを単に確認せず、支払いソフトウェアにアクセスして流れや口座資金の変動（残高）を確認することを覚えておいてください。

詐欺対処方法 注文をすぐに訴え、通貨を解放しないでください。プラットフォームのカスタマーサービスが介入します。 相手と連絡を取り、注文をキャンセルするか支払いを継続します。 コインを解放したくない場合は、できるだけ早く訴えてください。カスタマーサービスに連絡し、詐欺に遭ったことを通知してください。プラットフォームは直ちに相手のアカウントを制御し、コインの引き出しやその他の操作を防ぎます。

注文は多いかもしれませんが、アカウントを注意深く確認し、犯罪者がそれを悪用する機会を与えないようにしてください！

2. 凍結されたカードに関連する情報

なぜカードが凍結されるのか

電信詐欺、オンラインギャンブル、ピラミッドスキームに対する厳格な調査の文脈で、関連する多階層のアカウントはまとめて凍結されます。警察はチェーン上のデータを分析し、より多くの人々が資金の流れに関与し、凍結されるようになるよう努力します。

凍結を回避する方法 資金を振り込む際にデジタル通貨やビットコインなどの感度の高い言葉を注釈に入れないでください。 個人以外の口座からの振り込みは受け付けません。非個人口座からの振り込みを受け取った場合、元の経路を通じて返金することを確実にしてください。 専用のカードを使って資金を分離します。1つのカードで支払いを完了しないでください。受け取った資金は最終的にはフィルタリングされ、安全な銀行カードに送金する必要があります。 取引金額を制御し、頻繁な取引に単一の銀行カードを使用しないでください。 長期間にわたって一般的に使用される支払いカードにあまり多くのお金を入れないように覚えておいてください。支払いカードを一定期間使用した後、資金をフィルタリングし、一定期間カードを無効にすることをお勧めします。これは違法な資金に感染した場合、大量の資金が盗まれることを避けるためです。 無効になったカードまたは長い間使用されていなかった銀行カードを再び取引に使用する場合、支払いが正常に受け取られるかどうかを確認する必要があります。資金を受け取った後に取引が凍結され、資金が通常通りに使用できないことを避けるためです。

凍結されたカードの対処方法 発見した後、できるだけ早く銀行に連絡してカードの凍結の理由とカードの凍結を申請した調査機関を調べます。 それが司法的な凍結である場合、調査機関と早く連絡を取り、全体の経緯を説明します。対応する資料を提供する必要があります。 完全な取引記録を提供できます。銀行カードの流れ、チェーン上の取引記録、取引プラットフォームの注文記録、WeChatのチャット記録（取引プロセスのコミュニケーション内容を含む）、資産の合法性を証明できるその他の証拠、収入の証明などです。 証拠資料を十分提供したがまだ凍結が解除されない場合、またはコミュニケーションプロセスでケースハンドラーが規則を破ったことが判明した場合（たとえば、ケースに関連するお金とケースとは何の関係もないことが確認されても解凍されない場合）、関連法令に従って訴えるか告訴できます。公安機関は法定期限内にそれに対処しなければなりません。

注意 仮想通貨業務に関与するカードは専用のカードであり、ゴールドカードは生活用カード、給料カード、株式カードなどの一般的に使用されるカードとして使用しないでください。 銀行カードが資金を受け取った後、資金はAlipayのバランスウェルスやYulibaoなどの資産管理製品の大口座に送金され、その後資金はフィルタリングされて安全な銀行カードに送金されます。 銀行カードが資金を受け取った後、資金は比較的安全な金融管理プラットフォームに送金でき、成熟後に現在または短期の金融商品を購入して、資金を別の安全な銀行カードに引き出すことができます。 単一の銀行カードにあまり多くの残高を持たないでください。非実名の支払いを受け取った場合、注釈を付けて元のルートに返金してください：金額が誤って入力されました。感度の高い言葉に注意し、注釈を付けて元のルートに返金してください。：金額が誤って入力されました。

3. よくある質問

確認済み

受け取りと支払い時に、ユーザーが自分の銀行カードを使用しているかどうかを確認することに注意してください。

不足資金

資金を短期間で補充できない場合、まず注文を取り消し、資金不足による注文のキャンセルやユーザーからの苦情を避けるためにお勧めします。

感度の高い備考

感度の高い言葉が含まれた振り込みを受け取った場合、誤ったタイプであることを注釈として返金することをお勧めします。

商人の収益

商人による価格設定は受け取った注文の数量と関連しています。

商人からの撤退

商人はいつでも商人から撤退を申請できます。違反がない場合、デポジットは7営業日以内にアカウントに返金されます。