제형의 목적과 기초
자금 세탁 활동은 디지털 자산 거래의 발전에 심각한 해를 끼치고 부패를 조장 및 조장하며 사회 분위기를 훼손하고 사용자의 합법적인 권익을 훼손하며 디지털 자산 거래 플랫폼의 안정적인 운영 기반을 훼손한다는 사실을 고려하여 , 디지털 자산 거래 플랫폼의 법적 및 운영을 강화합니다. 자금 세탁 및 테러 자금 조달 활동을 방지하고 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지법의 관련 조항을 완전히 이행하기 위해 이 가이드는 Biking에서 작성했습니다.
적용 범위
본 가이드는 Biking 플랫폼(이하 "플랫폼")에 등록된 모든 사용자에게 적용됩니다. 사용자는 자신이 위치한 국가 또는 지역의 자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지에 관한 법률 및 규정을 준수해야 하며, 사용자가 위치한 지역의 법률 및 규정의 범위 내에서 본 지침의 조항을 이행해야 합니다. 위치하고 있습니다. 사용자가 위치한 국가나 지역의 요구사항이 더 엄격한 경우 해당 규정을 따르세요.
자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지
부패범죄, 뇌물수수범죄, 금융사기범죄, 재무질서 문란죄 등의 범죄로 인한 불법적인 소득 및 수익을 말합니다. 자금세탁방지에 관한 관련 법률 및 규정을 준수합니다.
플랫폼 자금세탁방지 기본원칙
플랫폼은 다음 원칙에 따라 고객 위험 모니터링 작업을 수행합니다.
포괄성의 원칙. 플랫폼은 고객이 자금세탁에 연루될 수 있는 다양한 위험 요소를 종합적으로 고려하고 합리적인 방법을 채택하여 모든 고객의 위험을 모니터링합니다.
신중함의 원칙. 고객에 대한 완전한 이해를 바탕으로 플랫폼은 고객 식별 능력을 향상시키고 고객 리스크를 신중하게 모니터링할 것입니다.
지속 가능성의 원칙. 플랫폼은 계속해서 고객의 위험에 주의를 기울이고 실제 상황에 따라 적절하게 대응할 것입니다.
기밀 유지의 원칙. 플랫폼이 보유하는 고객 신원 정보, 거래 정보 및 위험 수준 정보는 엄격하게 기밀로 유지되며 법률 규정 및 규제 요구 사항에 부합하지 않는 한 어떤 단위나 개인에게도 제공되지 않습니다.
계층적 관리의 원칙. 플랫폼은 고객의 위험 수준에 따라 저장된 고객 기본 정보를 정기적으로 검토합니다. 위험 수준이 높은 고객에 대한 검토는 위험 수준이 낮은 고객에 대한 검토보다 엄격해야 합니다.
사용자 파일 검토
플랫폼은 자전거 자금 세탁 방지 관련 규정의 고객 식별 시스템에 따라 고객이 제출한 관련 정보를 확인하고 기록합니다. 플랫폼은 고객이 제출한 정보에 대해 질문이 있는 경우 관련 관할 기관 또는 부서에 확인할 권리가 있습니다.
저위험 사용자 모니터링
플랫폼은 자전거 자금 세탁 방지 규정의 특정 요구 사항에 따라 저위험 사용자를 감지하며 플랫폼은 저위험 사용자의 수준을 조정할 권리를 보유합니다.
고위험 사용자 모니터링
고위험 고객의 경우 플랫폼은 고객 신원에 대한 기본 정보를 업데이트하고 자금 출처, 자금 사용, 경제 상태 또는 운영 상태를 파악하기 위해 6개월마다 감사를 실시합니다.
주의가 필요한 사항
사용자는 다음 사항에 주의해야 합니다.
사용자 자신의 계정을 타인에게 대여하여 사용하는 것은 금지되어 있습니다.
이용자의 개인 신분증을 대여하거나 대여하는 것은 금지되어 있습니다.
사용자 자신의 계정, 비밀번호 및 기타 중요한 개인 재산 정보를 임대, 대여, 공개하는 것은 금지되어 있습니다.
사용자는 플랫폼에 적극적으로 협력하여 고객을 식별해야 합니다.
의심스러운 행동 보고서
플랫폼 사용자는 플랫폼 거래 중에 어떤 계정이 돈세탁이나 테러 자금 조달 활동에 연루되었을 수 있음을 발견한 경우 플랫폼에 신고할 수 있습니다.
댓글
댓글 0개
이 문서에는 댓글을 달 수 없습니다.