Diretrizes do Usuário Para Lavagem de Dinheiro e Financiamento Antiterrorista

1.Finalidade e base da formulação

Tendo em vista o fato de que as atividades de lavagem de dinheiro prejudicarão seriamente o desenvolvimento de transações de ativos digitais, encorajarão e fomentarão a corrupção, prejudicarão a atmosfera social, prejudicarão os direitos e interesses legítimos dos usuários, prejudicarão a base da operação estável das plataformas de negociação de ativos digitais , e aumentar a legalidade e operação das plataformas de negociação de ativos digitais. A fim de prevenir atividades de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo e implementar totalmente as disposições relevantes das leis contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, este guia foi formulado pela Biking.

2.Âmbito de aplicação

Este guia é aplicável a todos os utilizadores registados na plataforma Biking (doravante designada por “plataforma”). Os usuários devem cumprir as leis e regulamentos sobre lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo no país ou região onde estão localizados e implementar as disposições destas diretrizes no âmbito das leis e regulamentos da região onde os usuários estão localizado. Se o país ou região onde o usuário está localizado tiver requisitos mais rigorosos, siga seus regulamentos.

3.Antilavagem de dinheiro e financiamento antiterrorista

Refere-se aos rendimentos e produtos ilícitos de crimes como crimes de corrupção e suborno, crimes de fraude financeira, crimes de perturbação da ordem da gestão financeira, etc. de acordo com as leis e regulamentos relevantes sobre lavagem de dinheiro.

4.Princípios básicos da plataforma de combate à lavagem de dinheiro

A plataforma realiza um trabalho de monitorização do risco do cliente de acordo com os seguintes princípios:

O princípio da integralidade. A plataforma considerará de forma abrangente vários fatores de risco que os clientes possam estar envolvidos na lavagem de dinheiro e adotará métodos razoáveis para monitorar todos os riscos dos clientes.

O princípio da prudência. Com base na compreensão total dos clientes, a plataforma melhorará sua capacidade de identificar clientes e monitorar com prudência os riscos dos clientes.

O princípio da sustentabilidade. A plataforma continuará atenta aos riscos do cliente e responderá adequadamente de acordo com a situação real.

O princípio da confidencialidade. As informações de identidade do cliente, informações de transações e informações de nível de risco mantidas pela plataforma serão estritamente confidenciais e não serão fornecidas a nenhuma unidade ou indivíduo, a menos que estejam de acordo com os regulamentos legais e requisitos regulamentares.

O princípio da gestão hierárquica. A plataforma revisa regularmente as informações básicas do cliente armazenadas de acordo com o nível de risco do cliente. A revisão de clientes com níveis de risco mais elevados deve ser mais rigorosa do que a revisão de clientes com níveis de risco mais baixos.

5.Revisão de arquivo do usuário

A plataforma verificará e registrará as informações relevantes enviadas pelo cliente de acordo com o sistema de identificação do cliente nos regulamentos relevantes da Biking anti-lavagem de dinheiro. Se a plataforma tiver alguma dúvida sobre as informações enviadas pelo cliente, ela tem o direito de verificar com a autoridade ou departamento competente relevante.

6.Monitoramento de usuário de baixo risco

A plataforma detectará usuários de baixo risco de acordo com os requisitos específicos do Regulamento Anti-Lavagem de Dinheiro do Biking, reservando-se a plataforma o direito de ajustar o nível de usuários de baixo risco.

7.Monitoramento de usuários de alto risco

Para clientes de alto risco, a plataforma realizará uma auditoria a cada seis meses para atualizar as informações básicas de identidade do cliente e entender a origem dos recursos, uso de recursos, situação econômica ou situação operacional.

8.Assuntos que precisam de atenção

Os usuários devem prestar atenção ao seguinte:

É proibido emprestar a conta do próprio usuário a terceiros para uso;

É proibido alugar ou emprestar o cartão de identificação pessoal do utilizador;

É proibido alugar, emprestar, revelar a própria conta do usuário, senha e outras informações importantes de propriedade pessoal;

Os usuários devem cooperar ativamente com a plataforma para identificar os clientes;

9.Relatório de comportamento suspeito

Se os usuários da plataforma descobrirem que qualquer conta pode estar envolvida em atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo durante as transações da plataforma, os usuários podem relatar à plataforma.