Como evitar golpes comuns de negociação OTC?

Capítulo 1 Fraude Primária

1. Golpes de SMS

Depois de fazer um pedido, se o golpista descobrir que seu número de celular (como conta Alipay ou conta WeChat) foi divulgado em seu método de pagamento, eles conversarão com você e atrasarão o tempo, enviarão um SMS falso e clicarão para confirme o pagamento, como Você é descuidado e não verificou o saldo e o liberou, o que é fácil de ser enganado.

Lembrete: A forma mais segura de confirmar a conta é fazer login no banco online para consultar o saldo ou baixar o aplicativo móvel para consultar o saldo e liberar a conta após a confirmação da conta

2. Pague em nome

Quando o golpista escolhe usar o Alipay para pagar, ele escolhe a imagem "Pague XXX yuan em seu nome". Esta imagem é quase igual à imagem de transferência. Se o saldo não for verificado, é fácil liberar a transferência sem recebê-la.

Ao mesmo tempo, ao transferir dinheiro, você também precisa ficar atento se a outra parte usa o código QR para pagamento com valor limitado. Se você digitalizar o código, ele exibirá diretamente que você paga XXXXX yuan. É um golpista que define diretamente o valor da cobrança. Configure o código QR para o pagamento de 5.000 yuans e será fácil fazer várias transferências sem verificar cuidadosamente o valor da transferência.

Lembrete: Ao usar WeChat ou Alipay para coletar dinheiro, fique atento ao pedido de pagamento, observe atentamente se as informações do pedido estão corretas, tudo está sujeito ao pagamento!

3.P fraude de imagem

O golpista enviará a você um recibo falso após receber o pedido e confirmar o pagamento. Se você não confirmou o status de chegada, é fácil ser enganado ao verificar diretamente o recebimento e liberá-lo.

Lembrete: Certifique-se de fazer login na conta bancária para verificar se o saldo aumentou e verifique as contas Alipay e WeChat para verificar o status da conta

4. Erro de transferência

A outra parte pode intencionalmente fazer uma transferência errada (transferir para sua própria pessoa), fornecer ao comerciante ou atendimento ao cliente uma captura de tela do pagamento e solicitar a liberação da moeda;

Lembrete: O fluxo de sua própria conta de recebimento deve prevalecer. Se o dinheiro não chegou na conta, ele não deve ser liberado.

5. O golpista faz vários disparos consecutivos com a mesma quantidade para confundir a visão

Os usuários usarão contas diferentes ou a mesma conta para tirar várias fotos consecutivas com a mesma quantidade em um curto período de tempo. Se você não verificar as contas e ordens de serviço com cuidado, poderá ser enganado e liberar moedas.

Caso: O usuário fez 4 pedidos consecutivos de 1.000 USDT e não pagou após fazer o 5º pedido, mas pagou após o pedido, e o tempo dos dois últimos pedidos foi quase o mesmo. Se você não verificar com cuidado, a quinta ordem é fácil de liberar moedas.

Lembrete: Neste caso, não importa o quanto a outra parte exija, você deve verificar os detalhes do pedido e o fluxo da transação e verificar se o nome da conta de pagamento é o mesmo que a autenticação de nome real da plataforma. Se houver alguma diferença, a moeda não será liberada.

Capítulo 2 Fraude Avançada

1. Dois usuários recebem dois pedidos exatamente com a mesma quantia ao mesmo tempo. A não marca o pagamento temporariamente após o pagamento e B clica para confirmar o pagamento sem pagamento e fornece uma captura de tela do certificado de transferência de A para solicitar a liberação.

Se você estiver com pressa para liberar a transferência e o cessionário não for verificado, é fácil liberá-la por engano. Neste momento, A pode fornecer o comprovante de pagamento para solicitar a liberação.

Lembrete: Não tenha pressa para a transação do pedido. Se você encontrar pedidos com o mesmo valor, fique atento, verifique as informações de transferência uma a uma e não se apresse em liberá-las.

2. Receba um pedido de 10.000 yuans, pague 1.000 yuans ou receba 1.000 USDT e pague 1.000 yuans, etc. Operações semelhantes.

Lembrete: Tais operações podem ser realimentadas ao atendimento ao cliente, e o atendimento ao cliente verificará o motivo pelo qual a outra parte realizou tais operações. (Este tipo de operação não é necessariamente um mentiroso, pode ser um usuário novato)

Capítulo 3 Fraude avançada

1. Mentirosos A e B, pegue seu pedido, envie WeChat para adicionar amigos, use: cooperação de longo prazo, pense nisso e outros motivos para se esconder em sua lista de amigos.

Depois de ficar à espreita por um período de tempo, o golpista A altera as informações do WeChat para as informações de outra pessoa e, em seguida, entra em contato com você para comprar. Ele deseja passar pelo processo off-line e encontrar alguém para garantir (essa pessoa será o atendimento ao cliente, funcionário oficial ou uma celebridade no círculo monetário), então o golpista B irá. o círculo de moeda para garantia. A negocia B com seu grupo. Se você não receber o dinheiro e transferir as moedas, será enganado.

Dica: O golpista B pode fingir ser outro membro da mesma equipe para solicitar a transferência de moedas para um determinado endereço e também pode fingir ser o serviço de atendimento ao cliente da plataforma e fornecer capturas de tela falsas para fraude. A equipe de ciclismo não realizará nenhuma transação garantida.

2. A e C encontram B juntos offline

A primeiro pergunta a C e diz: eu quero comprar uma moeda agora, 10.000 a peça (o preço de mercado na verdade é um pouco maior que 10.000), e vou colocar um anúncio. Meu nome é: B, venha anotar meu pedido.

Então A vai até B e diz a ele: Eu tenho uma soma de moedas para vender para você e vou lhe dar um preço baixo de 10.000. Você desliga o anúncio e eu tiro uma foto, depois peço a C para tirar uma screenshot do pedido e mandar para ele. B, diga a B para dizer o nome de A na janela de chat do pedido, ou não falar, e então diga a C no WeChat que ele precisa enviar o dinheiro para sua outra conta. Para provar que é seu próprio anúncio, ele fornecerá seu nome na janela de bate-papo e, em seguida, C enviará dinheiro para A, mas B não pode desistir sem receber o dinheiro.

Dicas: Não diga o nome de uma pessoa na janela de chat do pedido, o pagamento deve ser feito no método de pagamento vinculado à outra parte e é consistente com o nome real exibido na plataforma