O Que É Um Cartão Congelado? Como Evitar O Congelamento Do Cartão?

Capítulo 1 O que é um cartão congelado?

Se o cartão do banco estiver bloqueado, nosso cartão do banco não poderá ser usado normalmente, nenhuma transação poderá ser realizada e os fundos serão temporariamente congelados. Normalmente existem três situações, uma é empréstimos bancários vencidos; o outro é litígio civil geral; o terceiro é econômico e outros casos ilegais e criminais. Além disso, se o banco suspeitar que o usuário tenha um comportamento anormal, como sacar, o cartão do banco será congelado para evitar perdas.

Nas transações de criptomoeda, os usuários congelarão seus cartões em casos muito especiais após as transações. Então, como devemos evitar o congelamento do cartão? O que devo fazer se me deparar com uma situação de congelamento de cartão?

Capítulo 2 Como efetivamente evitar fundos ilegais? Cartão de prevenção?

A fim de evitar efetivamente a entrada de fundos ilegais na plataforma e causar perdas aos usuários, a plataforma é obrigada a tomar as medidas correspondentes para reduzir e tentar evitar a entrada de fundos ilegais na plataforma, de modo a garantir que os usuários possam realizar transações com segurança na área de negociação de moeda fiduciária. Ao mesmo tempo, leia com atenção e siga as seguintes regras para resistirmos juntos:

Durante as transações em moeda legal, as transferências de contas não pessoais não são aceitas. Se você receber transferências de contas não pessoais, certifique-se de devolvê-las pela rota original.
Se você receber uma transferência com uma nota de palavras sensíveis, você pode filtrar os fundos ou devolvê-lo à rota original e anotar "tipo errado" ao retornar, para evitar ao máximo o risco de ser arriscado ou congelado.
Pague e receba cartões separadamente. Não use um cartão para concluir o pagamento. Você precisa separar o cartão de pagamento do cartão de pagamento. Você pode usar vários cartões pessoais para pagamento. O risco de travar o cartão de pagamento é o maior, por isso é preciso filtrar os fundos após recebê-los e depois transferi-los. Insira um cartão bancário mais seguro. (Nota: O cartão receptor deve ser um cartão bancário vinculado à plataforma).
Lembre-se de não colocar muito dinheiro em cartões de pagamento comumente usados por muito tempo. Depois de usar o cartão de pagamento por um período de tempo, você pode filtrar os fundos e desativar o cartão por um período de tempo. Isso evita que grandes quantias de fundos sejam roubadas se infectadas por fundos ilegais. congelar.
Ao utilizar um cartão desativado ou um cartão bancário que não é utilizado há muito tempo para realizar uma transação novamente, é necessário verificar se o pagamento pode ser recebido normalmente, para evitar que a transação seja congelada após o recebimento dos fundos e os fundos não podem ser usados normalmente.

Capítulo 3 Como fazer um bom trabalho de filtragem de fundos

1. Depois que o cartão do banco recebe os fundos, os fundos podem ser transferidos para o saldo do Alipay ou para a grande conta de produtos de gerenciamento de patrimônio, como Yulibao, e então os fundos serão filtrados e transferidos para um cartão bancário seguro.

2. Depois que o cartão bancário recebe fundos, os fundos podem ser transferidos para algumas plataformas de gerenciamento financeiro relativamente seguras e, ao comprar produtos financeiros atuais ou de curto prazo, os fundos podem ser retirados para outro cartão bancário seguro após o vencimento.

3. Após o cartão bancário receber os fundos, os fundos podem ser retirados e depositados em um cartão bancário seguro. (Este método é para usuários de pequenas transações)

Capítulo 4 Manuseio após o congelamento do cartão bancário

Os congelamentos de cartões bancários são divididos principalmente em duas categorias: congelamentos bancários e congelamentos judiciais. Depois de ser congelado, você precisa entrar em contato com o banco ou banco de abertura para obter as seguintes informações: período de congelamento, método de congelamento (congelamento bancário/congelamento judicial), autoridade de congelamento.

1. Congelamento do banco

Motivo do congelamento:

1) Alguns países e regiões não suportam transações de ativos digitais. Quando um usuário usa uma conta bancária para participar de transações de ativos digitais ou se a conta envolve transações de ativos digitais, o banco congela ou suspende algumas permissões de transação (por exemplo, porque BTC é anotado na transferência, ETH, USDT, etc. , fazendo com que o sistema de controle de risco do banco monitore).

2) Comportamento anormal na conta aciona o sistema anti-lavagem de dinheiro do banco, e a conta bancária pode ser congelada, (como transferências noturnas de grandes valores, transações frequentes com várias pessoas, cartões bancários sem saldo por muito tempo, cartões virtuais notas monetárias durante transações, etc. vocabulário, etc.).

Método de processamento:

As razões para os congelamentos acima são principalmente porque as transações anormais acionam o sistema de controle de risco do banco (sistema antilavagem de dinheiro) e o status geral de exibição do cartão do banco é "conta suspensa fora do balcão", "apenas recebe, mas não paga", etc.

Se você estiver bloqueado devido aos motivos acima, poderá ir ao balcão do banco para fornecer os certificados relevantes (certificados de informações de identidade relevantes, certificados de fonte de fundos, etc.) conforme exigido pelo banco, e o congelamento geralmente será descongelado após o banco verifica.

Precaução:

1) Ao negociar com o vendedor, lembre a outra parte de não anotar palavras delicadas como USDT e BTC.

2) Não aplique apenas em um cartão bancário, use diferentes cartões bancários para pagamento e recebimento e faça um bom trabalho de filtragem de fundos.

2. Congelamento judicial

Motivo do congelamento:

O congelamento judicial significa que após a vítima ser defraudada, ela denuncia o caso à polícia, e a polícia congela todas as contas bancárias na linha do fundo relevante de acordo com o número da conta bancária pela qual o dinheiro da vítima passou.

Congelamento temporário pela polícia: 36 ~ 72 horas, se o cartão do banco não receber dinheiro sujo diretamente (suspeito de organizar e liderar esquemas de pirâmide, suspeito de arrecadação ilegal de fundos, fraude de telecomunicações), aguarde pacientemente e será descongelado automaticamente quando expira.
Congelamento de longo prazo pela polícia: A polícia se submete ao tribunal popular para congelar o caso por meio ano a um ano, e o período de congelamento pode ser estendido até que o caso seja encerrado ou retirado.

Fluxo de Processamento:

Preparação de Materiais

Materiais necessários: cédula de identidade, certificado de transação recente, extrato bancário (carimbo oficial);

Materiais auxiliares: Comprovante de fonte de renda (especulação não cambial, fonte de renda de investimento), comprovante de trabalho.

Processo Básico

Processo do caso: apresentar queixa à esquadra e recolher provas; enviar ao centro antifraude, que congelará a conta do cartão bancário; transferir o processo para investigação criminal ou investigação econômica.

Processo de descongelamento: Coopere com o departamento de segurança pública local para fazer as transcrições e, após enviar os materiais relevantes, o congelamento geralmente será descongelado em cerca de uma semana. (Os departamentos de segurança pública em diferentes regiões têm regulamentos diferentes. Alguns deles podem descongelar ou descongelar alguns ativos após o envio de materiais, e alguns só podem descongelar após o encerramento do caso. Se houver mais fundos congelados, você pode solicitar à agência de tratamento de caso para congelar apenas os fundos envolvidos no caso.)

Unfreezing operation: Because some cases may involve victims in multiple regions, there is a risk that the bank card will be frozen by the police in many places. Therefore, after the bank card is unfrozen, please transfer the funds as soon as possible to avoid being frozen again .

Judicial freezing, please actively cooperate with the case handling personnel to deal with it.

Evidence collection method

Proof information: Generally, it is a description of the source of funds, transaction details, user information, etc. If you need details of fiat currency transactions on the platform, please contact customer service to obtain;

If you need to obtain evidence information or transfer funds through bikingex@wang.moe, you must provide a judicial certificate or court judgment from the local judicial authority and contact us directly. The judicial contact email is bikingex@wang.moe.

Precaution:

1. Fund filtering

Recommendation: Separate the receiving and payment cards. After the receiving card receives the money, recharge it to Alipay (if the amount is large, you can choose to recharge in large amounts) and then transfer it to Yulibao (you can apply for Yulibao on the merchant code application page), and transfer out from Yulibao to the payment card ( Currently only applicable to funds within 1.15 million).

Reference: After the payment card receives the money, transfer it to Lufax and other wealth management platforms to purchase current wealth management products. Unbind the bank card, re-bind the new bank card, and withdraw cash to the new bank card to complete the filtering. (This method has a long time to arrive at the account and the risk of the platform running away.)

2. Other measures

Do not have too much balance on a single bank card.
The payer is required to pay in real name (the platform real name is the same as the bank card payment name).
Received non-real-name payment, return it to the original route with a note: wrong payment.