Hướng dẫn sử dụng về chống rửa tiền và tài trợ chống khủng bố

Mục đích và cơ sở xây dựng

Xét thấy hoạt động rửa tiền sẽ gây tổn hại nghiêm trọng đến sự phát triển của giao dịch tài sản kỹ thuật số, khuyến khích và nuôi dưỡng tham nhũng, phá hoại bầu không khí xã hội, gây tổn hại đến quyền và lợi ích hợp pháp của người dùng, làm xói mòn nền tảng hoạt động ổn định của các sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số. , đồng thời tăng cường tính pháp lý và hoạt động của các nền tảng giao dịch tài sản kỹ thuật số. Để ngăn chặn các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố, đồng thời thực hiện đầy đủ các quy định có liên quan của luật chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, hướng dẫn này do Biking biên soạn.

Phạm vi ứng dụng

Hướng dẫn này áp dụng cho tất cả người dùng đã đăng ký trên nền tảng Biking (sau đây gọi là "nền tảng"). Người dùng phải tuân thủ luật pháp và quy định về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố tại quốc gia hoặc khu vực nơi họ sinh sống và thực hiện các điều khoản của những nguyên tắc này trong phạm vi luật pháp và quy định của khu vực nơi người dùng sinh sống. xác định vị trí. Nếu quốc gia hoặc khu vực nơi người dùng sinh sống có yêu cầu nghiêm ngặt hơn, hãy tuân theo các quy định của quốc gia đó.

Chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố

Nó đề cập đến các khoản thu nhập và tiền thu được bất hợp pháp của các tội phạm như tội phạm tham nhũng và hối lộ, tội phạm gian lận tài chính, tội phạm gây rối trật tự quản lý tài chính, v.v. Nguồn gốc và bản chất của hoạt động rửa tiền, hành vi thực hiện các biện pháp liên quan trong phù hợp với quy định của pháp luật có liên quan và các quy định liên quan về phòng, chống rửa tiền.

Nguyên tắc cơ bản của nền tảng chống rửa tiền

Nền tảng thực hiện công việc giám sát rủi ro của khách hàng theo các nguyên tắc sau:

Nguyên tắc toàn diện. Nền tảng sẽ xem xét toàn diện các yếu tố rủi ro khác nhau mà khách hàng có thể liên quan đến hoạt động rửa tiền và áp dụng các phương pháp hợp lý để giám sát mọi rủi ro của khách hàng.

Nguyên tắc thận trọng. Trên cơ sở hiểu biết đầy đủ về khách hàng, nền tảng sẽ cải thiện khả năng xác định khách hàng và giám sát rủi ro của khách hàng một cách thận trọng.

Nguyên tắc bền vững. Nền tảng sẽ tiếp tục chú ý đến rủi ro của khách hàng và ứng phó phù hợp theo tình hình thực tế.

Nguyên tắc bảo mật. Thông tin nhận dạng khách hàng, thông tin giao dịch và thông tin mức độ rủi ro do nền tảng nắm giữ sẽ được bảo mật nghiêm ngặt và sẽ không được cung cấp cho bất kỳ đơn vị hoặc cá nhân nào trừ khi nó phù hợp với các quy định pháp luật và yêu cầu pháp lý.

Nguyên tắc quản lý theo cấp bậc. Nền tảng thường xuyên xem xét thông tin cơ bản của khách hàng được lưu trữ theo mức độ rủi ro của khách hàng. Việc rà soát khách hàng có mức độ rủi ro cao hơn cần chặt chẽ hơn việc rà soát khách hàng có mức độ rủi ro thấp hơn.

Đánh giá tập tin người dùng

Nền tảng sẽ xác minh và ghi lại các thông tin liên quan do khách hàng gửi theo hệ thống nhận dạng khách hàng trong các quy định liên quan về chống rửa tiền của Biking. Nếu nền tảng có bất kỳ thắc mắc nào về thông tin do khách hàng gửi, nền tảng có quyền xác minh với cơ quan hoặc bộ phận có thẩm quyền liên quan.

Giám sát người dùng có rủi ro thấp

Nền tảng sẽ phát hiện những người dùng có mức độ rủi ro thấp theo các yêu cầu cụ thể của Quy định chống rửa tiền của môn xe đạp và nền tảng có quyền điều chỉnh mức độ của những người dùng có mức độ rủi ro thấp.

Giám sát người dùng có rủi ro cao

Đối với những khách hàng có mức độ rủi ro cao, nền tảng sẽ tiến hành kiểm toán sáu tháng một lần để cập nhật thông tin cơ bản về danh tính khách hàng và hiểu rõ nguồn vốn, việc sử dụng vốn, tình trạng kinh tế hoặc trạng thái hoạt động.

Vấn đề cần quan tâm

Người dùng nên chú ý những điều sau:

Cấm cho người khác mượn tài khoản của mình để sử dụng;

Cấm thuê, cho mượn CMND cá nhân của người sử dụng;

Cấm thuê, cho mượn, tiết lộ tài khoản, mật khẩu và các thông tin tài sản cá nhân quan trọng khác của người dùng;

Người dùng nên tích cực hợp tác với nền tảng để xác định khách hàng;

Báo cáo hành vi đáng ngờ

Nếu người dùng nền tảng phát hiện thấy bất kỳ tài khoản nào có thể tham gia vào các hoạt động rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố trong các giao dịch trên nền tảng, người dùng có thể báo cáo cho nền tảng.