Làm thế nào để ngăn chặn các trò lừa đảo giao dịch OTC phổ biến?

Chương 1 Lừa đảo sơ cấp

1. Lừa đảo qua SMS

Sau khi nhận đơn đặt hàng, nếu kẻ lừa đảo phát hiện số điện thoại di động của bạn (chẳng hạn như tài khoản Alipay hoặc tài khoản WeChat) đã bị tiết lộ trong phương thức thanh toán của bạn, họ sẽ trò chuyện với bạn và trì hoãn thời gian, sau đó gửi cho bạn một tin nhắn SMS giả và nhấp vào xác nhận thanh toán, chẳng hạn như Bạn bất cẩn, chưa xác minh số dư và giải ngân, rất dễ bị lừa.

Lưu ý: Cách xác nhận tài khoản an toàn nhất là đăng nhập ngân hàng trực tuyến để kiểm tra số dư hoặc tải ứng dụng di động để kiểm tra số dư và giải phóng tài khoản sau khi xác nhận tài khoản

2. Thanh toán thay

Khi kẻ lừa đảo chọn sử dụng Alipay để thanh toán, hắn sẽ chọn hình ảnh "Vui lòng thay mặt bạn thanh toán XXX nhân dân tệ". Bức ảnh này gần giống với bức ảnh chuyển nhượng. Nếu số dư không được xác minh, bạn có thể dễ dàng giải phóng khoản chuyển khoản mà không nhận được.

Đồng thời, khi chuyển tiền bạn cũng cần chú ý xem đối phương có sử dụng mã QR để thanh toán với số tiền giới hạn hay không. Nếu bạn quét mã, nó sẽ hiển thị trực tiếp rằng bạn trả XXXXX nhân dân tệ. Kẻ lừa đảo trực tiếp ấn định số tiền thu. Thiết lập mã QR cho khoản thanh toán 5.000 nhân dân tệ và có thể dễ dàng thực hiện nhiều lần chuyển khoản mà không cần xác minh cẩn thận số tiền chuyển.

Nhắc nhở: Khi sử dụng WeChat hoặc Alipay để thu tiền, hãy cảnh giác với lệnh thanh toán, quan sát cẩn thận xem thông tin đơn hàng có chính xác hay không, mọi thứ đều phải thanh toán!

3.P gian lận hình ảnh

Kẻ lừa đảo sẽ gửi cho bạn biên lai giả sau khi nhận đơn đặt hàng và xác nhận thanh toán. Nếu chưa xác nhận tình trạng hàng đến, bạn rất dễ bị lừa khi trực tiếp xác minh việc nhận và trả hàng.

Nhắc nhở: Hãy nhớ đăng nhập vào tài khoản ngân hàng để kiểm tra xem số dư có tăng hay không và kiểm tra hóa đơn Alipay và WeChat để xác minh trạng thái tài khoản

4. Lỗi chuyển khoản

Bên kia có thể cố tình thực hiện chuyển khoản sai (chuyển cho chính người của mình), cung cấp cho người bán hoặc dịch vụ khách hàng ảnh chụp màn hình thanh toán và yêu cầu giải phóng tiền;

Nhắc nhở: Dòng tài khoản nhận của chính bạn sẽ được ưu tiên. Nếu tiền chưa về tài khoản thì không được giải ngân.

5. Kẻ lừa đảo bắn nhiều phát liên tiếp với số lượng như nhau để gây nhầm lẫn tầm nhìn

Người dùng sẽ sử dụng nhiều tài khoản khác nhau hoặc cùng một tài khoản để chụp liên tiếp nhiều tấm với số lượng giống nhau trong thời gian ngắn. Nếu bạn không kiểm tra tài khoản và lệnh sản xuất một cách cẩn thận, bạn có thể bị lừa và mất tiền.

Trường hợp: Người dùng đặt 4 lệnh liên tiếp 1.000 USDT và không thanh toán sau khi đặt lệnh thứ 5 mà thanh toán sau khi đặt hàng và thời gian của 2 lệnh cuối cùng gần như giống nhau. Nếu không kiểm tra kỹ, lệnh thứ 5 rất dễ bị rớt xu.

Nhắc nhở: Trong trường hợp này, dù bên kia thúc giục thế nào, bạn cũng phải kiểm tra chi tiết đơn hàng và luồng giao dịch, đồng thời kiểm tra xem tên tài khoản thanh toán có giống với xác thực tên thật của nền tảng hay không. Nếu có bất kỳ sự khác biệt nào, tiền tệ sẽ không được phát hành.

Chương 2 Lừa đảo nâng cao

1. Hai người dùng thực hiện hai đơn hàng với số tiền giống nhau vào cùng một thời điểm. A không đánh dấu thanh toán tạm thời sau khi thanh toán, B nhấp chuột để xác nhận thanh toán mà không thanh toán và cung cấp ảnh chụp màn hình giấy chứng nhận chuyển nhượng của A để thúc giục giải ngân.

Nếu bạn vội vàng giải phóng chuyển khoản và người nhận chuyển nhượng không được xác minh thì rất dễ bị giải phóng nhầm. Lúc này, A có thể cung cấp chứng từ nộp tiền để yêu cầu trả tự do.

Nhắc nhở: Đừng vội vàng giao dịch đặt hàng. Nếu gặp những đơn hàng có số tiền tương tự, bạn nên cảnh giác, kiểm tra từng thông tin chuyển khoản và đừng vội tung ra.

2. Nhận đơn đặt hàng 10.000 nhân dân tệ, trả 1.000 nhân dân tệ hoặc nhận 1.000 USDT và trả 1.000 nhân dân tệ, v.v.

Nhắc nhở: Các hoạt động như vậy có thể được phản hồi lại cho bộ phận dịch vụ khách hàng và bộ phận chăm sóc khách hàng sẽ xác minh lý do tại sao bên kia thực hiện các hoạt động đó. (Loại hoạt động này không nhất thiết phải là kẻ nói dối, nó có thể là người mới sử dụng)

Chương 3 Lừa đảo nâng cao

1. Kẻ nói dối A và B nhận đơn đặt hàng của bạn, gửi WeChat để thêm bạn bè, sử dụng: hợp tác lâu dài, hãy suy nghĩ về điều đó và những lý do khác để ẩn nấp trong danh sách bạn bè của bạn.

Sau khi ẩn nấp một thời gian, kẻ lừa đảo A đổi thông tin WeChat thành thông tin của người khác rồi liên hệ với bạn để mua hàng. Anh ta muốn thực hiện quá trình ngoại tuyến và tìm người đảm bảo (người này sẽ là bộ phận dịch vụ khách hàng, nhân viên chính thức hoặc người nổi tiếng trong giới tiền tệ), vì vậy kẻ lừa đảo B sẽ đổi thông tin WeChat thành thông tin của bộ phận dịch vụ khách hàng hoặc người nổi tiếng trong vòng tròn tiền tệ để đảm bảo. A giao dịch B với nhóm của bạn. Nếu không nhận được tiền và chuyển coin thì bạn sẽ bị lừa.

Mẹo: Kẻ lừa đảo B có thể giả vờ là thành viên khác trong cùng nhóm để yêu cầu chuyển tiền đến một địa chỉ nhất định, đồng thời cũng có thể giả vờ là dịch vụ khách hàng của nền tảng và cung cấp ảnh chụp màn hình giả mạo để lừa đảo. Nhân viên đi xe đạp sẽ không thực hiện bất kỳ giao dịch đảm bảo nào.

2. A và C cùng nhau tìm B nhé

Đầu tiên A hỏi C và nói: Bây giờ tôi muốn mua một đồng xu, 10.000 một chiếc (giá thị trường thực tế cao hơn 10.000 một chút), và tôi sẽ đăng một quảng cáo. Tên tôi là: B, hãy đến và nhận đơn đặt hàng của tôi.

Sau đó A đến gặp B và nói với anh ta: Tôi có một số tiền muốn bán cho anh, tôi sẽ ra giá thấp cho anh là 10.000. Bạn cúp máy mình chụp ảnh rồi nhờ C chụp ảnh màn hình đơn hàng gửi cho mình nhé. B, bảo B nói tên A trong cửa sổ trò chuyện đặt hàng hoặc không nói, sau đó nói với C trên WeChat rằng anh ấy cần gửi tiền vào tài khoản khác của mình. Để chứng minh đó là quảng cáo của chính mình, anh ta sẽ cung cấp tên mình trong cửa sổ trò chuyện, sau đó C gửi tiền cho A, nhưng B không thể buông tay nếu chưa nhận được tiền.

Mẹo: Không nói tên của một người trong cửa sổ trò chuyện đặt hàng, thanh toán phải được thực hiện theo phương thức thanh toán được ràng buộc với bên kia và nó phải nhất quán với tên thật được hiển thị trên nền tảng