1. Liên quan đến lừa đảo
Các loại lừa đảo phổ biến
lừa đảo thẻ ngân hàng
Ảnh chụp màn hình chuyển khoản ngân hàng P: Nếu không thực hiện thao tác chuyển khoản nào, hãy gửi ảnh chụp màn hình chuyển khoản hàng hóa P cho người bán và yêu cầu người bán giải phóng tiền;
SMS chuyển khoản ngân hàng giả: Sử dụng số điện thoại di động của bạn để giả mạo SMS ngân hàng và gửi đến điện thoại di động của người bán (vui lòng chú ý xem số đến có phải là số ngân hàng hay không).
lừa đảo Alipay
Thay đổi biệt danh của bạn thành "chuyển xxx nhân dân tệ cho bạn" và bắt đầu thu số tiền tương đương với số tiền đặt hàng từ người bán;
Bắt đầu thu tiền: trực tiếp bắt đầu thu tiền bằng số tiền của đơn hàng;
Ảnh chụp màn hình P của chuyển khoản Alipay: không có thao tác chuyển khoản, hãy gửi ảnh chụp màn hình chuyển khoản P tốt cho người bán và yêu cầu người bán giải phóng tiền;
WeChat lừa đảo
Sửa đổi hình đại diện và biệt hiệu của bạn để phù hợp với người bán: Sử dụng tài khoản WeChat khác để chuyển tiền vào tài khoản WeChat có thông tin đã chính xác, sau đó gửi ảnh chụp màn hình chuyển khoản cho người bán để yêu cầu phát hành xu;
Ảnh chụp màn hình chuyển khoản Wechat Ảnh P: không có thao tác chuyển khoản, gửi ảnh chụp màn hình chuyển khoản P tốt cho người bán và yêu cầu người bán giải phóng tiền;
Cài đặt WeChat bị trì hoãn đến: WeChat có chức năng đến muộn. Khi gặp phải hình thức chuyển khoản này, vui lòng khiếu nại kịp thời với người bán. Tiền tệ chỉ có thể được phát hành sau khi thanh toán đến. Nếu khoản thanh toán chưa đến, hãy nhớ không chuyển tiền cho bên kia.
Cách ngăn chặn lừa đảo
Nhập phần mềm thu tiền (ứng dụng ngân hàng di động, Alipay, WeChat, v.v.) để xác nhận giao dịch;
Xác nhận số tiền chuyển và thông tin người thanh toán có phù hợp với lệnh hay không;
Chuyển tiền vào thẻ ngân hàng an toàn sau khi nhận được tiền để đảm bảo rằng tiền đã thực sự được nhận.
Sau khi xác nhận ba mục trên, về cơ bản chúng tôi sẽ ngăn chặn các phương thức lừa đảo phổ biến. Hãy nhớ truy cập phần mềm thanh toán để xác nhận dòng tiền và thay đổi quỹ tài khoản (số dư) chứ không chỉ xác nhận ảnh chụp màn hình chuyển khoản hoặc tin nhắn SMS.
Làm thế nào để đối phó với gian lận
Vui lòng khiếu nại lệnh ngay lập tức, không giải phóng tiền, dịch vụ khách hàng của nền tảng sẽ can thiệp vào quá trình này;
Cố gắng liên hệ với bên kia, hủy đơn hàng hoặc tiếp tục thanh toán;
Nếu bạn không muốn phát hành tiền, vui lòng khiếu nại càng sớm càng tốt và liên hệ với bộ phận dịch vụ khách hàng để thông báo rằng bạn đã bị lừa. Nền tảng sẽ ngay lập tức kiểm soát tài khoản của bên kia để ngăn bên kia rút tiền và các hoạt động khác;
Lệnh có nhiều nhưng bạn cũng phải kiểm tra kỹ tài khoản của mình, không để bọn tội phạm có cơ hội lợi dụng!
2. Liên quan đến thẻ đông lạnh
Tại sao nó bị đóng băng
Trong bối cảnh các cuộc điều tra nghiêm ngặt về gian lận viễn thông, cờ bạc trực tuyến và mô hình kim tự tháp, các tài khoản đa cấp liên quan sẽ bị đóng băng chung. Cảnh sát thậm chí sẽ phân tích dữ liệu trên chuỗi để có thêm nhiều người tham gia vào dòng tiền và bị đóng băng.
Làm thế nào để tránh bị đóng băng
Không lưu ý các từ nhạy cảm như tiền kỹ thuật số và bitcoin khi chuyển tiền;
Chuyển khoản từ tài khoản phi cá nhân không được chấp nhận. Nếu bạn nhận được chuyển khoản từ tài khoản phi cá nhân, vui lòng đảm bảo gửi lại chúng theo lộ trình ban đầu;
Thẻ chuyên dụng được sử dụng để tách tiền; không sử dụng một thẻ để hoàn tất thanh toán, thẻ thu và thẻ thanh toán cần được tách riêng và có thể sử dụng nhiều thẻ cá nhân để thanh toán, vì nguy cơ thẻ nhận bị đóng băng là lớn nhất nên số tiền nhận được Cuối cùng, cần sẽ được lọc và chuyển sang thẻ ngân hàng an toàn hơn.
Kiểm soát số tiền giao dịch, không sử dụng một thẻ ngân hàng duy nhất để giao dịch thường xuyên;
Hãy nhớ đừng bỏ quá nhiều tiền vào các thẻ thanh toán thông dụng trong thời gian dài. Sau khi sử dụng thẻ thanh toán trong một khoảng thời gian, bạn có thể lọc tiền và sau đó hủy kích hoạt thẻ trong một khoảng thời gian. Điều này nhằm tránh số tiền lớn bị đánh cắp nếu bị lây nhiễm bởi các quỹ bất hợp pháp. đông cứng. ;
Khi sử dụng thẻ đã bị vô hiệu hóa hoặc thẻ ngân hàng đã lâu không sử dụng để thực hiện lại giao dịch, cần kiểm tra xem có thể nhận thanh toán bình thường hay không, để tránh giao dịch bị đóng băng sau khi nhận được tiền. và tiền không thể được sử dụng bình thường.
Cách xử lý thẻ bị đóng băng
Tìm ngân hàng để tìm hiểu nguyên nhân phong tỏa thẻ và cơ quan điều tra đề nghị phong tỏa thẻ càng sớm càng tốt sau khi phát hiện;
Nếu đó là sự đóng băng tư pháp, hãy cố gắng liên lạc kịp thời với cơ quan điều tra để giải thích toàn bộ câu chuyện. Cần cung cấp tài liệu tương ứng;
Đó có thể là một bản ghi giao dịch hoàn chỉnh, chẳng hạn như luồng thẻ ngân hàng, bản ghi giao dịch trực tuyến, bản ghi đơn hàng trên nền tảng giao dịch, bản ghi trò chuyện WeChat (bao gồm nội dung truyền đạt quy trình giao dịch) và các bằng chứng khác có thể chứng minh tính hợp pháp của tài sản, hoặc thậm chí bằng chứng về thu nhập, v.v.;
Đối với những người đã cung cấp đầy đủ tài liệu chứng minh nhưng vẫn không thể giải phong tỏa hoặc phát hiện người giải quyết vụ việc đã vi phạm quy định trong quá trình liên lạc (ví dụ xác minh số tiền liên quan đến vụ án không liên quan gì đến vụ án). nhưng sẽ không được giải quyết), bạn có thể kháng cáo hoặc buộc tội theo quy định của pháp luật có liên quan. Theo quy định của pháp luật, cơ quan công an phải giải quyết trong thời hạn luật định.
Phòng ngừa
Các thẻ tham gia kinh doanh tiền ảo được dành riêng cho các loại thẻ đặc biệt, thẻ vàng không được sử dụng làm thẻ cuộc sống, thẻ lương, thẻ chứng khoán, v.v.;
Sau khi thẻ ngân hàng nhận được tiền, số tiền có thể được chuyển vào tài khoản lớn trong số dư tài sản của Alipay hoặc Yulibao và các sản phẩm quản lý tài sản khác, sau đó tiền sẽ được lọc và chuyển sang thẻ ngân hàng an toàn.
Sau khi thẻ ngân hàng nhận được tiền, tiền có thể được chuyển sang một số nền tảng quản lý tài chính tương đối an toàn, sau đó bằng cách mua các sản phẩm tài chính hiện tại hoặc ngắn hạn, tiền có thể được rút sang một thẻ ngân hàng an toàn khác sau khi đáo hạn.
Không có quá nhiều số dư trên một thẻ ngân hàng; nếu bạn nhận được khoản thanh toán không có tên thật, hãy trả lại khoản thanh toán đó về lộ trình ban đầu kèm theo ghi chú: đã nhập sai số tiền; note những từ nhạy cảm, đưa nó về lộ trình ban đầu kèm theo ghi chú: đã gõ sai số tiền.
3. Câu hỏi thường gặp
Đã xác minh
Khi nhận và thanh toán, hãy chú ý xác định xem người dùng có sử dụng thẻ ngân hàng của chính mình hay không.
Không đủ tiền
Tiền không thể được bổ sung trong một khoảng thời gian ngắn. Nên xóa đơn hàng trước để tránh bị hủy đơn hàng hoặc khiếu nại của người dùng do không đủ tiền.
nhận xét nhạy cảm
Đã nhận chuyển khoản có ghi chú về từ nhạy cảm, nên gửi lại kèm theo ghi chú: sai loại.
Doanh thu của người bán
Việc định giá của người bán có liên quan đến số lượng đơn hàng nhận được
Đã rút khỏi người bán
Người bán có thể nộp đơn xin rút tiền từ người bán bất cứ lúc nào. Nếu không vi phạm, tiền cọc sẽ được trả về tài khoản trong vòng 7 ngày làm việc
Bình luận
0 bình luận
Bài viết bị đóng bình luận.